연금저축 수수료율 공시 (2016.06월말)

 

회사명	상품명	약관	최초설정일	판매 여부	설정액 (억원)	상품유형	수수료율 구분	경과기간별 수수료율(%)
								1년	3년	5년	7년	10년	15년	20년	30년
유리자산운용	유리MKF웰스토탈인덱스 증권투자신탁[주식]_C-P	별첨 참조	2013-06-21	판매중	1.12	주식형	총납입원금대비	0.02	0.67	1.47	2.26	3.43	5.39	7.38	14.50
							적립금대비	0.04	0.57	0.68	0.70	0.72	0.73	0.74	0.75
유리자산운용	유리트리플알파연금저축 증권자투자신탁[주식혼합]_C1	별첨 참조	2014-03-03	판매중	99.71	혼합주식형	총납입원금대비	0.26	1.48	2.64	3.76	5.42	8.20	11.01	21.30
							적립금대비	0.25	0.89	0.96	0.99	1.01	1.02	1.03	1.05
유리자산운용	유리트리플알파연금저축 증권자투자신탁[주식혼합]_C-e	별첨 참조	2014-08-11	판매중	8.21	혼합주식형	총납입원금대비	0.17	0.96	1.69	2.39	3.45	5.22	7.01	13.56
							적립금대비	0.17	0.57	0.61	0.63	0.64	0.65	0.66	0.67
유리자산운용	유리골든에이지연금저축증권 자투자신탁[주식-재간접형]_C	별첨 참조	2014-11-05	판매중	2.33	재간접형	총납입원금대비	0.26	1.36	2.37	3.36	4.84	7.33	9.86	19.08
							적립금대비	0.27	0.80	0.86	0.89	0.91	0.92	0.93	0.95
유리자산운용	유리골든에이지연금저축증권자투자신탁[주식-재간접형]_C-e	별첨 참조	2015-01-20	판매중	0.63	재간접형	총납입원금대비	0.17	0.87	1.50	2.13	3.06	4.64	6.23	12.06
							적립금대비	0.17	0.51	0.55	0.56	0.57	0.58	0.59	0.60

< 산출 기준 >
가. 산출 가정 : 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입하고 그 이후 10년이 지나서 연금을 수령하는 것으로 가정
나. 원금 대비 수수료율 = 총 수수료의 합계 ÷ 총 납입원금의 합계
(예) 연금저축 최초판매(2001. 7. 1) 후 10년간의 원금 대비 수수료율
: [10년간(2001. 7. 1∼2011. 6. 30) 수수료의 합계] ÷ [10년간(2001. 7. 1∼2011. 6. 30) 납입원금의 합계]
다. 적립금 대비 수수료율 = (해당 연차의 연간 수수료) ÷ (해당 연차말 시점의 적립금)
(예) 연금저축 최초판매(2001. 7. 1) 후 10년차의 적립금 대비 수수료율
: [10년차(2010. 7. 1∼2011. 6. 30)에 발생한 연간 수수료] ÷ [10년차 말 시점(2011. 6. 30)의 적립금]
라. 기타 사항
* 상기 수수료율은 고객이 부담하는 일체의 수수료를 기준으로 계산됨
* 수수료에는 펀드의 포트폴리오 구성을 위한 매매·중개수수료 및 기타비용이 포함되었으며 이는 금융투자회사가 수취하는 비용에 해당하지 않음
* 상기 수수료율은 일정한 가정에 따라 산출되었기 때문에 고객별 실제 수수료율은 납입금액 및 납입시점에 따라 상이할 수 있음
(공시기준일 현재 미도래한 기간의 수수료율을 공시기준일 직전 1년간 제비용 발생률로 가정하여 실제 장래에 부과되는 수수료율과 상이할 수 있으며, 특히 펀드 설정후 경과기간이 1년 미만인 펀드의 경우 해당기간의 제비용발생률을 연환산함에 따라 값이 과대,과소하게 나타날 수 있음)
* 펀드는 적립금 대비 수수료를 부과하므로 총납입원금 대비 수수료율은 누적납입원금의 증가 뿐만 아니라 수익률 상승으로도 적립금이 증가 할 수 있어 기간경과에 따라 높아질 수 있음
* 상기 수수료율은 두 가지 기준(원금 또는 적립금 대비 비율)에 따라 비교하여 제시한 것으로서 고객이 이중으로 부담하는 것이 아님